Ущерб на 30 миллиардов тенге: шесть МФО подозреваются в мошенничестве в Алматы

Департаментом Агентства по финансовому мониторингу Алматы выявлена противоправная деятельность шести микрофинансовых организаций, сообщает Total.kz.

«В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности. Заемщиков, имеющих просрочку платежей, принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы koke.kz, tengo.kz, hava.kz. При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика. За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита», — рассказали в АФМ.

К примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тысяч тенге оплатил только по гарантии 446 тысяч тенге, без учета основного долга и начисленных процентов. Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии.

В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 миллиардов тенге.