Около тысячи фиктивных кредитов выдано за год в Казахстане

Председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана Мадина Абылкасымова рассказала о мониторинге микрокредитов, выданных микрофинансовыми организациями населению в 2020-2021 годах, сообщает «Казинформ».

«По информации министерства внутренних дел РК, в 2020 году зарегистрировано 3000 случаев интернет-мошенничества, которые, помимо финансовых организаций и МФО, дополнительно включают незаконные операции с участием финансовых пирамид, организаций с различными формами незаконного инвестирования и привлечения денег от населения. По данным агентства, в отношении МФО в 2020 году выявлено 956 случаев выдачи фиктивных микрокредитов на сумму 77,9 миллиона тенге, или порядка 0,05% от всего количества выданных онлайн микрокредитов», — написала Абылкасымова в ответе на депутатский запрос.

При этом за четыре месяца 2021 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество случаев выдачи фиктивных микрокредитов снизилось в 3,6 раза до 94 случаев на общую сумму 10,6 миллиона тенге.

«По данным МВД, отмечаем, что 96% случаев носят криминальный характер и связаны с использованием утерянных, похищенных, поддельных документов, удостоверяющих личность, а также связаны с использованием упрощенного способа идентификации заемщиков (отправки проверочного СМС с кодом) при оформлении микрокредитов дистанционным способом», — отметила глава ведомства.

Агентством с начала года в целях недопущения мошенничества с микрокредитами приняты соответствующие надзорные меры:

• в феврале 2021 года агентством в отношении МФО предписано прекратить предоставление микрокредитов электронным способом без биометрической идентификации либо идентификации с помощью электронной цифровой подписи;
• дополнительно для защиты пострадавших граждан МФО по микрокредитам, полученным мошенническим способом, было приостановлено начисление вознаграждения и неустойки, а также направлена информация в кредитное бюро о корректировке кредитных историй;
• в марте 2021 года агентство обязало все МФО, осуществляющие выдачу онлайн-займов, обеспечить фактическую проверку и подтверждение подлинности клиента, сверку его данных с данными, указанными в заявке, соответствие фактических биометрических данных клиента данным, указанным в документах, удостоверяющих личность, а также фиксировать волеизъявление клиента на получение микрокредита.