Топ-100 Нацбанк разработал программу повышения финустойчивости банковского сектора
  • 28 марта, 14:23
  • Астана
  • Weather icon +4
  • 449,58
  • 486,94
  • 4,86

Нацбанк разработал программу повышения финустойчивости банковского сектора

Фото: nb.kz

Запуск программы повышения финансовой устойчивости банковского сектора РК, разработанной Нацбанком, планируется в третьем квартале текущего года.

Об этом сегодня в ходе брифинга для СМИ в  Алматы сообщил заместитель председателя НБ РК Олег Смоляков.

Программа предусматривает три направления:

  •  поддержка системообразующего банка,
  •  повышение финансовой устойчивости крупных и социально значимых банков,
  •  качественное изменение регулирования и надзора за банковской деятельностью с переходом формализованного надзора на риск-ориентированный надзор.

В программе обозначены следующие цели: солидарная с акционерами докапитализация банков и обеспечение финансовой стабильности банковского сектора; восстановление кредитования реального сектора экономики; осуществление бесперебойного оказания банковских услуг экономике и населению, а также обеспечение конкурентоспособности банковского сектора в рамках интеграционных процессов (ВТО и ЕЭП).

«Реализация программы начнется в ближайшие месяцы. Сроки реализации программы – до 15 лет, это срок, в течение которого банки должны вернуть государственные средства. При этом до 2022 года банки-участники должны сформировать капитал для покрытия своих убытков в полном объеме», – проинформировал замглавы Нацбанка.

Программа, по его словам, основывается на таких основных принципах, как платность, срочность и возвратность государственных средств, добровольное участие банков и солидарная ответственность акционеров банков.

Оператором программы станет дочерняя организация Национального банка, которая будет реализовывать механизм финансовой поддержки банков посредством предоставления денежных средств на условиях субординированного долга.

«Солидарное участие акционеров и оператора реализуется по принципу 1 к 2, согласно которому оператор единовременно предоставит денежные средства в размере 66% от размера докапитализации банка, а акционеры не менее 33% от размера докапитализации, – продолжил Олег Смоляков. – Важно отметить, что мы оказываем поддержку крупным и жизнеспособным банкам. По итогам реализации программы мы ожидаем, что банки решат свои проблемы с неработающими займами, которые оказывают давление на капитал и сдерживают расширение кредитование экономики. В целом в рамках реализации программы акционерам будет предоставлена возможность поэтапной капитализации своих банков для постепенного признания своих убытков и обеспечения стабильной работы в долгосрочной перспективе».

Напомним, что президент РК в своем Послании от 31 января 2017 года поручил принять комплекс мер для оздоровления банковского сектора.

«Программа окажет поддержку капитала крупных банков, усилит финансовую стабильность и устойчовость банковского сектора к возможным новым неблагоприятным внешним вызовам и факторам», – сказал Смоляков.

По его словам, пересмотр и оптимизация действующих стратегий и бизнес-моделей банков, снижение давления на их капитал в результате провизирования и списания неработающих кредитов приведут к расширению кредитования приоритетных отраслей экономики в объеме не менее 300 млрд тенге ежегодно. «Это также предоставит возможность банкам сконцентрироваться на расширении и развитии новых эффективных банковских услуг, в том числе на развитии цифровых технологий в банковском деле, и приведет к снижению стоимости оказываемых услуг», – добавил О. Смоляков.

В Нацбанке также оценили текущее состояние банковского сектора страны.

По состоянию на 1 мая 2017 года ссудный портфель (основной долг) банковского сектора составил 15 287,6 млрд тенге. Займы с просроченной задолженностью составили 17,7%, или 2 700,5 млрд тенге, от ссудного портфеля, при этом займы с просрочкой свыше 90 дней (NPL) составили 8%, или 1 222,3 млрд тенге. Для сравнени: на 1 мая 2014 года максимальная доля NPL составляла 33,7% ссудного портфеля. Об этом сегодня в ходе брифинга для СМИ в Алматы сообщил заместитель председателя НБ РК Олег Смоляков, представляя Программу повышения финансовой устойчивости банковского сектора, разработанную Национальным банком РК.

Как говорится в программе, на рост кредитного риска в банковской системе оказывают влияние: низкое качество залогового обеспечения банков в виде имущества и денег, поступающих в будущем, договоров страхования аффилированных компаний, гарантий физических лиц и небольших предприятий. В отдельных банках доля займов с нетвердыми залогами превышает 80% их ссудного портфеля.

Олег Смоляков рассказал, что отдельными банками широко практикуется предоставление льготных займов лицам, с точки зрения закона, прямо не имеющим признаков связанности, но косвенно связанным с акционерами или должностными лицами банка. Возврат подобных займов находится под риском. Замораживание и откладывание решения вышеназванных проблем на более поздние сроки, как это наблюдалось в предыдущие годы, приводит к значительному нарастанию системных рисков в банковском секторе.

«Распространение этих практик стало возможным из-за множества институциональных недостатков, связанных с упущениями в работе как менеджмента банков, так и аудиторов и оценщиков за качество предоставляемой отчетности. Для повышения достоверности банковской отчетности потребуется регуляторная работа по всем этим направлениям», – сказал О. Смоляков. А именно – усиление регуляторно-надзорного мандата Национального банка посредством закрепления на законодательном уровне требования по оперативному контролю и применению риск-ориентированного надзора. В частности, необходимо предоставить регулятору соответствующие инструменты для принятия решений в отношении проблемных банков, включая право на мотивированное суждение о качестве его активов и требуемых провизий, а также право на применение методов реструктуризации проблемных банков по своему усмотрению. «Только в этом случае можно рассчитывать на быстрое урегулирование несостоятельных банков с минимумом потерь для государства», – резюмировал замглавы Нацбанка.

Смотрите также:

Предложить новость

Спасибо за предложенную новость!

Надеемся на дальнейшее сотрудничество.


×